最後更新日期:2024年03月07日
這邊做個懶人包的整理,只要依循這個流程來了解你就能對台指期快速上手囉!這邊也會順便針對台指期的小型規格(四分之一規格)合約,也就是小台指一併做個介紹
目錄
如何買賣台指期(大台)?
步驟1.開立期貨戶 (可線上或臨櫃)
步驟2.安裝軟體+啟用密碼+下載憑證
步驟3.存入保證金(可以轉帳或臨櫃匯款)
步驟4.判斷台指期多空趨勢
步驟5.下單買或賣
大台(台指期)是什麼?
台指期,俗稱大台or大台指,全名為台股期貨,是台灣加權指數的衍生性金融商品。換句話說,他的標的是加權指數,但因為加權指數無法直接交易,故我們交易的是加權指數衍生出來的一個商品。
小台指為小型的台指期,合約規格與每點的價值都為台指期的四分之一。
大台(台指期)的交易時間(一般時段+夜盤盤後時段)
- 台指期一般交易時段:上午8:45~下午1:45(到期月份契約最後交易時間為下午1:30),小台指也一樣
- 台指期夜盤(盤後)交易時段:下午3:00~次日上午5:00(到期月份契約最後交易日無盤後交易時段),小台指也一樣
台指期漲跌幅限制
前一日結算價的上下10%
(註:結算價為一般交易時段之結算價,跟盤後交易時段無關)
台指期最小跳動單位(大台與小台)
台指期每跳1點,價值為新台幣200元
小台指每跳1點,價值為新台幣50元
台指期保證金(大台與小台)
保證金分為原始保證金與維持保證金。
原始保證金:為新倉買賣台指期時需要的保證金,會比維持保證金大
維持保證金:為持有該部位所需的最低保證金,如果帳戶總權益數低於維持保證金就會被追繳,也就是隔日需要補足至原始保證金。
※帳戶權益數=存放的保證金+浮動損益
台指期保證金:
原始保證金179,000元
維持保證金137,000元
小台指保證金:
原始保證金44,750元
維持保證金34,250元
※農曆過年期間會加收10%左右
延伸閱讀:期貨保證金是什麼?
延伸閱讀:台指期、小台指、台道瓊保證金最新版
延伸閱讀:[期貨教學01]-期貨玩法?
台指期的交易成本
手續費+稅,每一口來回都會收。也就是說兩口就是兩倍的手續費與稅。
- 大台小台手續費:無法在網路上公開,請逕自詢問營業員
- 台指期期交稅:點位x200x10萬分之2
稅速算法=點位除以250 - 小台指期交稅:點位x50x10萬分之2
稅速算法=點位除以1000
※例如台指期11000點時候的期交稅=11000/250=44
台指期結算日
台指期合約月份:
自交易當月起連續三個月份,另加上三月、六月、九月、十二月中三個接續的季月契約在市場交易。假設10月,那交易的就是10、11、12月,加上次年3月、次年6月、次年9月。
最後結算日:
每月的第三個「週三」為最後結算日,當天該月份契約只交易到13:30。
如何進行期貨開戶
如何存入與提領資金
期貨存入資金的動作稱為:入金,在開戶時拿到的帳號卡上面即會揭示您的入金帳號,也就是期貨的保證金專戶。
入金必須由您開戶時約定存摺來轉帳,其他存摺皆不可轉帳進來,否則會被擋住,必須進行退匯程序(需要一個工作天)。
期貨提領資金的動作稱為:出金,開戶時會讓您填寫出金帳戶。
出金一般而言期貨商會提供:電腦軟體出金、電話出金、手機軟體出金三種,至於路徑建議在開戶時向營業員詢問好。
看盤下單軟體最重要的幾個功能
建議於期貨開戶時問清楚您的營業員以下功能:
- 量價走勢圖
- 下單匣
- 帳務查詢:包含保證金與未平倉查詢
- 歷史成交紀錄查詢
預期上漲時買賣的正確動作
空手時:新倉買進or自動買進
手中有空單時:平倉買進or自動買進
預期下跌時買賣的正確動作
空手時:新倉賣出or自動賣出
手中有多單時:平倉賣出or自動賣出
計算獲利與虧損
台指期一點200元
案例1
假設我在10100買進台指期一口,然後在10150平倉賣出一口,在不算稅與手續費的情況下,我賺200*50=10000元
案例2
假設我在10100買進台指期一口,然後在10050平倉賣出一口,在不算稅與手續費的情況下,我虧200*50=-10000元
案例3
假設我在10100賣出台指期一口,然後在10050平倉買進一口,在不算稅與手續費的情況下,我賺200*50=10000元
案例4
假設我在10100賣出台指期一口,然後在10150平倉買進一口,在不算稅與手續費的情況下,我虧200*50=-10000元
小台指一點50元
案例1
假設我在10100買進小台一口,然後在10150平倉賣出一口,在不算稅與手續費的情況下,我賺50*50=2500元
案例2
假設我在10100買進小台一口,然後在10050平倉賣出一口,在不算稅與手續費的情況下,我虧50*50=-2500元
案例3
假設我在10100賣出小台一口,然後在10050平倉買進一口,在不算稅與手續費的情況下,我賺50*50=2500元
案例4
假設我在10100賣出小台一口,然後在10150平倉買進一口,在不算稅與手續費的情況下,我虧50*50=-2500元
被追繳或被砍倉對信用的影響?
被追繳:盤後權益數低於維持所需保證金就會被追繳,對信用沒有負面影響。
被砍倉:被追繳後,隔天未補足至原始保證金,或是盤中維持率低於25%,即使被砍倉對信用也沒有負面影響。
台指期手機操作介面
台指期下單畫面
台指期技術分析畫面
台指期報價畫面
看空台股,買台灣50反一ETF(00632R)還是空台指期(空大台或空小台)?
由於反一的購成是8成債券+2成期貨,又要多收你經理費1%,所以簡單來講:「看空台股請賣出大台指或小台指期貨就好,這才是資金最有效的運用!」