期貨開戶完整介紹:台指、股期、選擇權、海期適用(2022)

最後更新日期:2022年08月30日

期貨開戶完整介紹

期貨開戶推薦哪間公會合法期貨商?

期貨開戶方面,建議找期貨公會認證合法期貨商名單,如果有接到開戶行銷電話需要查看是否為公會合法期貨商,可以按此連結:合法期貨業者名單,在最上面搜尋欄搜尋即可。

另一個方式,直接從期交所每月都有統計的期貨市佔率直接查詢期貨商即可,以下擷取2022年7月前20大期貨市佔率排名,並刪除外商與自營。(前20大期貨商的功能大多大同小異,也不會說市占大的軟體就穩速度就快,選擇自己喜歡的即可,把握一個原則:至少要有手機軟體下單)

期貨商代號名稱市佔率
1凱基期貨24.42
2元大期貨22.23
3群益期貨10.99
4永豐期貨6.35
5統一期貨3.83
6富邦期貨3.38
7康和期貨2.56
8元富期貨2.37
9日盛期貨2.28
10華南期貨2.26
11國泰期貨1.5
12兆豐期貨1.47
13國票期貨1.42
14台新證券1.19
15大昌期貨0.99
16玉山證券0.82
17新光證券0.62
18第一金證券0.51
19中國信託證券0.34
20宏遠證券0.2

期貨開戶的方式線上還是臨櫃好?

開立期貨戶頭選線上或臨櫃,主要看你交易的保證金額度而定,由於線上開戶會有保證金額度100萬的限制,因此您如果會持倉超過此額度,會建議使用臨櫃,否則可以選擇線上開戶無妨,當然如果一開始小小的交易,可先用線上開戶,如果要放大再到臨櫃簽屬”線上轉當面文件”也是一個辦法。以下附上常見保證金額度供參考(2022年7月1日的保證金)

  • 大台18.4萬=100/18.4=5口
  • 小台4.6萬=100/4.6=21口
  • 選擇權買方每點50=2萬點權利金
  • 選擇權賣方粗估4萬/組=25組
  • 股票期貨保證金都不同,一般每口相當於270元*股價;小型每口相當於13.5*股價;但當股價波動較大時保證金會增加,請自行計算 (參考期交所股期保證金比例)
  • 小道瓊8800美元=換算約3口 (依匯率浮動也可能4口)
  • 微型道瓊880美元=約38口

期貨開戶限制

期貨開戶最重要的就是年齡要滿20歲,不可以代理人代為開戶,一般而言正常國民皆可開戶,70歲以上會有特殊限制,請看此篇文章:期貨開戶條件?年齡限制

股票期貨跟選擇權開戶也是同一個嗎?

同一個,完成開立期貨戶頭後,可交易台指期、小台、台道瓊、股票期貨、台指選擇權等等,因此是同一個戶頭沒錯

特別注意的是國外期貨通常也會一併開立,不用另外填開戶書。國外期貨熱門的商品有小型或微型道瓊、小型或微型達克、輕原油、A50、美元指數、小型或微型黃金等…

期貨開戶推薦找證券公司還是期貨公司?

如果一個金控或集團內,期貨市占率夠大,通常就會有獨立的期貨商,例如元大證券與元大期貨就是同金控底下兩間不同的兩間公司,也因此期貨帳號並不相通,如果你在元大證券開立期貨戶,想要移轉到元大期貨,那是不可行的,必須重新開立。有專營期貨商的公司可參考上方市佔率排名,有寫xx期貨就是了,例如凱基期貨、群益期貨、永豐期貨、富邦期貨、日盛期貨、康和期貨。

而因為期貨專業度、期貨手續費的不同,會建議要交易期貨的投資人可以直接找期貨商開戶。而如果想要交易股票+期貨,通常比較推薦的作法是在證券商開證券戶、同時在期貨商開期貨戶,這樣可以用同一套軟體登入,並且同時享有證券營業員、期貨營業員各自專業的服務,還有較優惠的手續費。

比較項目

期貨商

證券商

同時開立證券+期貨戶

期貨手續費

較便宜

較昂貴

業務對期貨專業度

較高

較低

下單速度

無差異

無差異

期貨開戶重點流程整理

步驟1.首先要尋找合適的期貨商

  • 下單軟體是否齊全:至少電腦與手機各有一套
  • 下單功能是否齊全:報價、下單、停損單停利單、技術分析圖是否有
  • 手續費合理:多詢問幾家報價
  • 可否線上開戶:確認是否可線上開戶

步驟2.與期貨營業員預約好再開戶

  • 打電話到你想要開戶的期貨公司詢問有沒有符合你想要條件的營業員
  • 自行上網搜尋營業員,談好手續費、開戶可享有的服務(例如開戶禮、營業員有LINE可加等等…)

步驟3.選擇期貨開戶的方式:線上或臨櫃

  • 期貨臨櫃開戶:直接到期貨公司開戶
  • 期貨線上開戶:透過網頁或手機app線上開戶
  • 期貨場外開戶:這個比較少提供,但如果客戶的交易量很大,可以請營業員到場外開戶,會安排營業員與一位開戶台人員兩位同時前往

步驟4.準備期貨開戶三樣文件

  • 身分證
  • 第二證件
  • 任一本自己的銀行存摺(出入金用)
    ※特別注意,開立期貨戶頭並不會強迫你開立同公司銀行戶,可事先詢問營業員有沒有免入金轉帳手續費的合作銀行

步驟5.開完期貨戶後清點文件​

  • 帳號卡(期貨入金用)
  • 開戶文件複本
  • 密碼條(可能為電子或紙本)
    ※注意:不會有期貨存摺,存摺一定是用你先開好的銀行戶去當出入金存摺

步驟6.啟用密碼與下載軟體、憑證

  • 啟用密碼
    你通常會收到一張紙本密碼條,或是電子OTP密碼,只要登入期貨商官網即可啟用
  • 下載軟體
    電腦版通常在google輸入”期貨公司名稱+下單軟體”字樣即可找到、手機板去app商店搜尋”期貨公司名稱”即可
  • 下載憑證
    這邊要注意,電腦的憑證與手機憑證是不同的,建議兩邊都要分別下載喔!

步驟7.存入期貨保證金

期貨選擇權存入資金的時間點須在交易之前,由於期貨選擇權採保證金制度,因此跟證券的先交易後T+2日才存入資金不同。

而期貨存入資金的動作稱為:入金,在開戶時拿到的帳號卡上面即會揭示您的入金帳號,也就是期貨的保證金專戶。

入金必須由您開戶時約定存摺來轉帳,其他存摺皆不可轉帳進來,否則會被擋住,必須進行退匯程序(需要一個工作天)。

延伸閱讀:如何開戶買賣期貨?

期貨開戶常見Q&A

期貨開戶的條件限制?

最重要的就是年滿20歲,期貨開戶與股票開戶不同,未滿20歲者即使有法定代理人協同也不符合期貨開戶條件喔!並且都需要有身分證、第二證件、存摺的正本才能開戶。

依期貨商管理規則第二十五規定,期貨商對於有下列各款情事之一者,不得接受其委託開戶:

(一) 年齡未滿二十歲者。
(二) 受破產之宣告或經法院裁定開始清算程序,未經復權者。
(三) 受監護或輔助宣告未經撤銷者。
(四) 法人委託開戶未能提出該法人授權開戶之證明書者。
(五) 華僑及外國人與大陸地區投資人委託開戶未能提出證券交易所或本公司核發之登記證明文件者。
(六) 境外華僑及外國人與大陸地區投資人委託開戶未能提出其與國內代理人之契約影本、代理人授權書或國內代理人出具之聲明書者。
(七) 主管機關、期貨交易所、期貨結算機構、期貨商同業公會及全國期貨商業同業公會聯合會之職員及聘僱人員。
(八) 曾因違背期貨交易契約或證券交易契約未結案且未滿五年者。
(九) 曾經違反期貨交易管理法令或證券交易管理法令,經司法機關有罪之刑事判決確定未滿五年;或經主管機關通知停止買賣證券或期貨有案,其期限未滿五年者。
(十) 期貨商未經主管機關許可自行買賣者。
(十一) 委託人申請將原開立之全權委託期貨交易帳戶,轉換為自行交易之期貨交易帳戶者。

非本人可否代開期貨戶?

除法人戶以外,一般自然人皆須本人

未成年但有法定代理人可否開期貨戶?

不行

法人可否開立期貨戶?

可以,攜帶以下文件臨櫃開戶即可

  1. 經濟部核發之設立變更登記事項卡
  2. 董事會議紀錄、公司章程、財務報表(三擇一)
  3. 負責人雙證件
  4. 受任人身份證
  5. 公司大小章印鑑
  6. 法人戶名之約定出入金存摺本(須為開戶法人名義)

期貨開戶方式主要有哪些?

線上開戶、臨櫃開戶、場外開戶

期貨開戶要多久後可使用軟體?

  • 線上開戶(2-3個工作天)
  • 臨櫃開戶(當天)
  • 場外開戶(5-10個工作天)

期貨可開戶的時間?

  • 期貨線上開戶(24小時)
  • 期貨臨櫃開戶(一般8:00~16:00)
  • 期貨場外開戶(與營業員預約好時間即可)

想要授權給別人怎麼辦?

授權人與被授權人應攜帶身分證到場臨櫃開戶

交易額度限制為何?

依主管機關規定一開始都為50萬,如果要調高交易額度需要攜帶財力證明文件:存摺、或股票庫存等。若剛開始沒調高,日後可通過存入保證金,並且由營業員通話錄音的方式來調高。

可否用手機下單

手機APP可以下單買賣,除了下單功能外,也有查帳戶、有看報價線圖功能

可否用電腦下單

電腦是軟體與網頁都可以下單買賣,除了下單功能外,也有查帳戶、有看報價線圖功能、有些期貨商會提供進階程式化交易功能(例如Leo我所在的日盛期貨)

期貨選擇權手續費是幾折?

跟股票不同,期貨手續費不是幾折,而是”每口幾元”,建議開戶前先跟期貨營業員問清楚。想要詳細了解期貨手續費問題請參考此篇文章:期貨手續費的比較,怎樣議價營業員才會同意?

股票量大,期貨手續費會有優惠?

不一定,看營業員決定,但至少”股票期貨手續費”會有優惠

期貨開戶的費用是多少?

免費、銀行存摺內也不用有錢

期貨新手推薦從哪個商品開始?

推薦從小台指期貨(資金超過100萬的話,台指期貨也可以)開始,因為有以下優點

  1. 每口保證金4.6萬很好入手
  2. 每個跳動點50元也很好計算,例如買進一口小台指後漲了50點那就是獲利100*50=5000元;賣出一口小台指後跌了100點那也是獲利100*50=5000元
  3. 操作台灣股票的投資人通常都很熟悉加權指數,小台指的標的就是加權指數,相關性非常高,比大家熟知的”台灣五十”對加權指數的連動性還高
  4. 多空皆可做,不須另外融資融券
  5. 剛開戶就可當日買賣,也就是證券戶常說的當沖戶,證券要滿三個月才能開當沖戶,期貨剛開戶就可使用、當然也可放到隔日作為波段操作
  6. 流動性很高,不會有委買委賣價格差距很大的風險

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延伸閱讀:期貨開戶好禮

期貨開戶要多久

期貨開戶推薦怎麼做?

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