0050 ETF是什麼?如何投資?(整筆VS定期定額VS景氣燈號)

最後更新日期：2025年12月02日

快速認識ETF

ETF是什麼？ETF全名叫做「股票指數型基金」，是一種可以在股票市場購買的基金，到各家券商開立國內證券戶頭即可購買。

台灣ETF交易規則

台灣股市的ETF交易時間：交易日週一到週五9:00-13:30(盤中整張/零股)以及13:40~14:30(盤後零股)，國定假日則不交易
最小單位：1股
買賣費用：手續費為買賣金額的千分之1.425(低消台幣20元)，網路下單折扣大多為6折
稅：千分之1

0050是什麼？

0050是一檔ETF，全名為「元大台灣50」，採取追蹤臺灣50指數的被動式管理，成分股包含臺灣上市股票市值前五十大的個股，在台股代號為0050，可以說買入一檔0050股票，等於一次投資台灣前五十大公司。

其他追蹤台灣五十指數的ETF?

另一檔為006208，全名為「富邦台灣50」

0050跟006208的比較?

目前來講006208價位比較低，然而兩檔都可以買，差異不大。

0050的投資方法1.整筆買進

如同股神巴菲特所說，如果你有一大筆閒錢想要投資，你只要買入追蹤大盤的股票指數型基金(ETF)，然後繼續去工作、去做你自己的事，等待幾年的時間給你的複利報酬即可。

這樣做的好處是你可以花最少的時間投資，但壞處是如果運氣不好買在高點後崩盤，即便在五年後你幾乎可以確定還是會創出非常好的報酬，你的心情在短期內依然會受影響。

0050的投資方法2.定期定額

一般最簡單的方式為定期定額投資，也就是每個月固定一筆金額買入零股(例如每月5000元)，這樣的好處是成本可以平均攤提，也不會出現什麼買在最高點的問題，而且固定投資長期而言報酬也十分可觀。壞處是你需要每個月買進一次(或是可透過日盛證券的條件單設定固定每月幾號買進)，你會需要去設定，而非一次性投資後就完全不管。

0050的投資方法3.景氣燈號

在《投資，越簡單越好》書中的投資方法有提到，利用景氣燈號，有212買股與282賣股方法

212買股：當該月景氣對策信號分數，約略是上次景氣高峰時燈號分數最高的2分之1，而且連續出現2個月，就代表可以開始進場買進0050(例如上次高峰30，現在15)

282賣股：當該月景氣對策信號分數超過28分(不含28分)出現2次就準備離場

景氣燈號：網址國發會景氣指標查詢系統

0050投資方式哪個方法好?

其實0050 ETF是一次買進台灣前五十大公司的基金，你只要不是一直短線殺進殺出，基本上都有不錯的績效，如果你要非常無腦的投資方式，你就利用分批投入定期定額即可，假設你有一筆錢如100萬好了，你可以分6個月投入，之後每個月領的薪水也可以固定扣款來投資。

你如果想要有價差，可以利用景氣燈號的方式來買進與賣出，但這個方式可能會讓你錯失一段上漲行情(當然也可能幫你避開一段下跌行情)。

2024-2025 實戰回顧：景氣燈號投資法的盲點

過去許多投資達人推崇「藍燈買、紅燈賣」，但在 2024 年至 2025 年的 AI 超級循環中，這個策略面臨了考驗。

根據回測數據，國發會景氣燈號在 2024 年 6 月 就亮出了代表熱絡的「紅燈」（38分），若依照傳統「紅燈賣出（>28分或 >32分）」的策略，投資人會在 0050 大約 170~180 元 左右就清倉出場。(以1/4拆分來算相當於出在45元左右)

然而，0050 在 2024 年底至 2025 年間，受惠於台積電與 AI 供應鏈的獲利爆發，股價持續高檔震盪甚至創新高（2024 全年含息報酬率甚至高達 40%~48%、2025年10月來到64.85元）。

這暴露了「景氣燈號投資法」的兩大風險：

太早下車： 景氣紅燈常出現在「主升段」的中期，而非最高點。紅燈可以亮很久（鈍化），太早賣出會錯失後續最肥美的魚尾行情。
再進場困難： 賣出後若股價沒有顯著崩盤，反而一路墊高，投資人往往不敢追回，導致滿手現金卻看著大盤噴出。

定期定額 vs 景氣燈號 (2025 最新比較)

比較項目	定期定額 (DCA)	景氣燈號投資法 (藍買紅賣)
核心邏輯	放棄預測市場，確信台股長期向上。	試圖抓轉折，利用景氣循環低買高賣。
2024-25 表現	✅ 勝雖然買均價墊高，但完整吃到 AI 漲幅。	⚠️ 險容易在 2024 年中賣飛，錯失下半年漲幅。
優點	1. 執行簡單，不用看盤。 2. 累積股數最多，領息最有感。	1. 能避開像 2022 年的大型空頭。 2. 資金運用效率理論上較高。
缺點	熊市時帳面虧損會擴大（考驗人性）。	牛市時容易太早賣出（考驗紀律）。
適合對象	一般上班族、存退休金者	有看盤習慣、資金較大的波段操作者

2025 年更新結論：這兩種方法該怎麼選？

經過這幾年的市場驗證，我建議投資人可以採用「改良版策略」：

主力部位（80%）：堅持定期定額
無論景氣燈號是什麼顏色，每個月薪水下來就是固定買入。這是累積資產最穩健的方式，確保你永遠「在車上」。
衛星部位（20%）：參考景氣燈號「只買不賣」或「加減碼」
- 藍燈時（<16分）： 動用額外獎金或預備金，加倍扣款或單筆加碼。
- 紅燈時（>32分）： 不停扣，但可以考慮「暫停加碼」或將部分獲利轉移至債券/防禦型資產，而不是全部清倉。

總結來說： 如果你不想花時間研究，「定期定額」 依然是 0050 最強的投資法。試圖用景氣燈號做波段，往往會因為人性猶豫而輸給大盤。

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