股票當沖技巧(現股當沖)，新手必學的5個SOP教學

許多小資投資人在入門股票時會分成兩大類別，一個是每月小資金的定期定額(如ETF)，一個是每天小資金的股票當沖，這兩者的風險與報酬可說是天差地遠：

• 定期定額風險小，報酬小
• 股票當沖風險大，報酬大

原則上Leo是建議股票當沖這種操作方式資金要嚴格控管，當沖的部分不要大於整體資金的10%，也就是你90%可以放在長線投資(如台灣五十ETF、美國標普五百 ETF)，股票當沖頂多只拿10%來操作就好，利用所謂的「槓鈴策略」來進行投資，因為畢竟這是高槓桿高風險的投機行為，不能用壓身家的方式去投資。

[風險預告]
當沖交易只有非常非常稀少的人能真正成功獲得高報酬，因此建議不要碰這門投資技巧。如果你真的很想嘗試，也只能用很小的資金(例如你1個月的月薪就好)來嘗試，成功了，你就是那少數人之一；不成功，你也頂多是多上1個月的班的感覺，不至於傷到筋骨。

而最近我遇到許多朋友在詢問股票當沖的相關問題
「股票當沖手續費怎麼算?」(延伸閱讀：股票當沖手續費?)
「股票當沖真的無本嗎?」(延伸閱讀：股票當沖真的無本嗎?)
「股票當沖風險大嗎?」(延伸閱讀：股票當沖的5個基本交易心態)
「現股當沖資格?」(延伸閱讀：現股當沖資格：如何開立當沖戶?)

這些問題可參考之前的文章，但今天我們要來講的是實戰面的重點，也就是股票當沖的技巧，我列於下方，希望對投資朋友幫助。

 

Step1.當沖選股：建立自己的一日股票池

這一步是最重要的一步，以台股而言，你有上千檔股票可選擇(以美股而言，超過4000檔股票讓你選擇)，你的目標是要找出適合自己的「當沖標的」，何謂適合?簡單來說就是交易很熱絡的股票、比起前段時間成交量突然放大3成以上的股票，它可能因為有重大新聞、或是前天有大幅度的漲跌(5%以上)。總之，目標是要找出備受市場關注的股票，而非那些股價牛皮、淨如死水的股票。

1. 各家投顧報告

   每間證券商都會有自己的投顧報告，並且至少會有短線熱門股這個區塊，對於股票當沖來說，短線上有話題、熱門的股票，股價波動也較大，較有利潤空間(當然看錯邊風險也就大了)，因此建議可以開兩間以上的證券商，索取每日的投顧報告，投顧報告範例如下：
   

2. 利用週轉率高或交易熱絡的排行

   各家券商軟體通常會使用三竹的手機系統，裡面有內建智慧選股，其中的週轉率排行、交易量排行榜值得參考，一般抓前20名就夠用了。排行範例如下：
    

3. 找出短期內平均振幅高的個股

    

   建議可以從網站去看，像是GOODINFO網站的三日平均振幅排行 。

   以下舉例尋找國內基金投信看好的股票標的

4. 利用雷達工具找出其他熱門股
   

   如果要更近一步，想找些日線趨勢、甚至搭配日線技術分析，可以用股票雷達之類的工具，以下舉例富邦的HTS 4050功能，可先篩選股價、成交量，然後進一步篩選你要的技術分析型態。雷達工具範例如下：
   

5. 利用XQ選擇技術面與基本面合適的股票
   再更近階也可選擇XQ軟體的選股功能
   

Step2.看趨勢：利用股票的基本指標決定方向

1. 價格面

   直接看價格決定進出場，順勢追價/拉回掛價，可以參考之前講過的期貨當沖技巧，原理差不多。
   特別注意，如果能看懂型態(尤其是A型與V型反轉)、單根K線(如大黑K、大紅K、槌子、吊人)代表的意義，會對價格面的操作有所幫助。

2. 技術面

   常用的週期有1分k、5分k、30分k、日k線，它們的的5均線與20均線與60均線、120均線都可參考，但每檔股票有不同的股性，適合的均線也不一樣，可以多觀察後再出手，大原則是長線趨勢比較無法被瞬間逆轉，例如你要做當沖，但日線看起來走多頭，那建議偏多思考。

   常用的技術指標一般用法
   技術指標分為順勢與逆勢，順勢常見有單均線、雙均線，逆勢通常稱為擺盪型指標，如KD與RSI等…. 而順逆都可用的有MACD，以下為常見的基本用法，各位可自行改良。

   1. 單均線：收盤價>均線買進、收盤價<均線賣出(均線參數請自行驗證哪個好用、每隻股票股性不同，富邦有提供免費驗證工具，Leo有放在開戶禮，股票與期貨都可用，可參考HTS4000如何寫一條均線信號)
   2. 雙均線：短均線>長均線買進、短均線<長均線賣出
   3. KD：在20左右黃金交叉買進、80左右死亡交叉賣出
   4. RSI：漲破30買進、跌破70賣出
   5. MACD：柱狀翻正買進、柱狀翻負賣出
      ※警語：技術分析只能用來確認過去走勢、對於未來走勢的預測能力時好時壞，要使用請設好停損，順勢指標停損是選配(因為會自行翻多翻空)、但逆勢指標停損是標配(因為可能一路做錯邊)。

3. 籌碼面

   常用的有投信布局、外資布局、券資比排行等，可以從手機中的智慧選股看到，外資布局範例如下：
   

Step3.股票當沖資金分配

1. 確認戶頭所剩資金

   每天都要知道你有多少錢可以在當沖市場投機，不要超出自己的能力範圍，否則違約交割的紀錄會跟著你一輩子。

2. 每天只專做1~3檔股票

   股票一多會不好顧，建議一開始每日至多3檔，真的駕輕就熟後再來增加

Step4.股票設定停損停利

1. 普通價格停損、停利

   由於在步驟3已經知道自己的資金分配，因此停損、停利金額建議都先設定好，通常正常的股票波動5%內是比較合理的，如果停利設到5%以上，達成率會比較低，停損則是設定2~3%都屬於合理範圍。停損設定範例如下(富邦Online畫面)：
   

2. 移動停損停利(動態停利)

   這個功能部份券商有提供才有，此功能在Podcast知名頻道股癌稱為動態停利，以下舉例富邦的移動鎖利功能，例如買進後，股價往上創高後，回檔幾%後就出場，設定好後你的停利點就會依據高點慢慢墊高。移動停利範例如下(富邦Online畫面)：
   

Step5.嚴設出場時間

不可超過13:30分

最晚12:30前平倉所有部位，一般而言大概到13:00左右大概就大勢已定，千萬不要留到13:30分，因為13:30分很容易無法出清、就算出清也要用很差的價格才有辦法，一個不小心很容易變成需要轉成庫存，那就要另外籌交割款了。
時間出場範例如下(富邦Online畫面)：

中午過後就可以提早走

中午過後常常該走的走勢都走完，甚至出現反向走勢，因此建議不要等到尾盤才動作喔！早早收工去吃午餐吧~

 

結論

以上為股票當沖的SOP，當然每個人的操作習慣都有所不同，但只要有紀律的去操作，不要隨意的在股市亂沖，就可以讓自己的風險降低並提高勝算。

延伸推薦書1.這本是講小台，但微觀的K線圖順勢操作、停損停利原則很適合股票當沖新手一看：21K進場1年賺進100萬

 

延伸推薦書2.也可以參考<<專業當沖原理>>一書寫的內容，這本是講股票當沖。

延伸推薦書3.這本是講台指，台指的波動比股票快，但基本心態是一樣的，裡面有提到加碼方法，也可以參考<<自由人2:當沖交易秘訣>>

推薦：期貨與選擇權也能當沖，可看看技能包教學

延伸閱讀：技術分析教學

 

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