股票期貨是什麼?個股期保證金、手續費與稅?2022

最後更新日期:2022年07月22日

股票期貨

股票期貨是什麼?

股票期貨是以股票為期貨契約標的的期貨商品,股票期貨亦稱個股期貨,是以股票為標的的期貨商品,股票期貨是一種期貨商品而不是股票,屬於金融衍生品的一種,採期貨保證金制度交易。

股票與股票期貨的比較

股票與股票期貨最大的三個差異就是槓桿倍數、手續費、稅,以下列表做比較。

比較項目

股票

融資/融券

股票期貨

槓桿倍數

1倍

2.5倍以下

6.17~7.41倍

交易單位

1張為1000股,可零股買賣

1張

1口,每口等於2張股票(小型股期1口等於100股)

資金需求

股價現值的100%

上市股票融資自備4成;上櫃股票融資自備5成;融券自備9成

合約價值的13.5%~20.25%為原始保證金

交易時間

9:00~13:30

9:00~13:30

8:45~13:45(每月第三個週三為最後交易日只交易到13:30)

可持有時間

無期限(直到下市)

一年

每月第三個週三需結算

流動性

看熱門與否,有些高有些低

最大損失

投資成本

投資成本

維持率保證金25%及以下,期貨商可先行強制平倉。

保證金追繳

交易稅

千分之3 (高)

千分之3(高)

十萬分之2 (低)

手續費

千分之1.425打6折 (高)

千分之1.425打6折(高)

一杯咖啡的錢(低)

如何買賣股票期貨?

步驟1.先至期貨商開立期貨戶頭

網路上搜詢期貨商名稱+開戶即可,前十大期貨商功能都大同小異,選擇喜歡的即可。

步驟2.存入足夠的保證金到期貨保證金專戶

台灣期貨交易所的股票期貨保證金,大約為股票現值乘上原始保證金適用比例13.5%~20.25%,最新股期原始保證金比例請點我查詢。

步驟3.下載手機下單軟體

  • 手機版本通用搜尋方法:至手機app商店搜詢期貨商名稱即可。
  • 電腦版本通用搜尋方法:至google或yahoo搜詢:”期貨商名稱+下單軟體”
  • 安裝好後需要做兩件事:啟用密碼、以及下載憑證,這部份營業員都會,可以請教您的營業員。

如何計算股票期貨損益?

以下附上股票期貨的損益計算比較,只需要股價乘上契約價值即可。

  • 一般股票期貨1口契約價值相當於2張股票
  • 小型股票期貨1口契約價值相當於100股零股
  • ETF股票期貨1口契約價值相當於10張股票

舉例智原期貨

238.5買,240賣,共計賺(240-238.5) x 2000=3000元

交易成本為期交稅買進10元、賣出10元、手續費約為一杯咖啡的錢。

舉例聯詠期貨

530賣,532買,共計虧(530-532) x2000 =-4000元

交易成本為期交稅買進21元、賣出21元、手續費約為一杯咖啡的錢。

股票期貨保證金是多少?

台灣期貨交易所的股票期貨保證金,大約為股票現值乘上原始保證金適用比例13.5%~20.25%(浮動),最新股期原始保證金比例請點我查詢。保證金計算方式:

  • 一般股票期貨相當於2張股票,保證金為股價x 2000 x 原始保證金適用比例
  • 小型股票期貨相當於100股零股,保證金為股價 x 100 x 原始保證金適用比例
  • ETF股票期貨相當於10張股票,保證金為股價x 10000 x 原始保證金適用比例

舉例瑞昱期貨保證金

580元 x 2000 x 13.5%=156600元 (現股要116萬,股期只要16萬左右)

舉例小型大立光期貨保證金

3000元 x 100 x 13.5%=40500元(零股100股要30萬,股期只要4萬左右)

股票期貨手續費、交易稅是多少?

手續費

請洽詢期貨營業員詢問,一般都比現股買賣的千分之1.425的2.8折還要少得多。

期交稅

股價指數類期貨目前交易稅率為十萬分之二,也比證所稅的千分之三少很多。

舉例長榮股票 vs 長榮股票期貨交易成本

舉例:成交價格100元買進、101元賣出,股票期貨合約規格為2張股票。

手續費比較

長榮股票:100*0.001425*0.28+101*0.001425*0.28)*2000=160元

長榮股票期貨:一般都遠小於股票手續費。

稅金比較

長榮股票:101*2000*0.003=606元

長榮股票當沖:101*2000*0.003*0.5=303元

長榮股票期貨:100*2000*0.00002+101*2000*0.00002=8元

※你沒看錯稅金差了幾十倍

股票期貨推薦的下單軟體?

電腦:推薦日盛HTS,不但可大量選股、也可以自寫買賣策略。

電腦下單軟體技術線圖

推薦股票期貨下單軟體

電腦下單軟體閃電下單

推薦股票期貨下單軟體2

手機:推薦日盛的WTS 5 交易APP,以下為範例

量價走勢畫面

 推薦股票期貨下單軟體3

技術分析畫面

推薦股票期貨下單軟體4

下單畫面

股票期貨下單

條件單停損單 (日盛SMART app)

股票期貨條件單

哪些股票有股票期貨?哪些熱門?

目前上市+上櫃+ETF共230檔

最新股票期貨請看:期交所股票期貨查詢

最熱門10檔股票期貨請看:熱門股票期貨查詢

以下列出2022/5/4熱門股票期貨

排名

商品代號

商品名稱

成交量

1

CZF

長榮期貨

28,663

2

HSF

長榮航期貨

23,834

3

CSF

華新期貨

9,861

4

CCF

聯電期貨

8,960

5

CHF

友達期貨

7,516

6

CDF

台積電期貨

5,177

7

IRF

欣興期貨

4,736

8

DHF

鴻海期貨

3,866

9

DQF

群創期貨

3,722

10

IPF

智原期貨

3,344


以下列出2022/4/21為止的股票期貨

股票期貨代碼

代號

標的證券

 
 

CA

1303

南亞

 

CB

2002

中鋼

 

CC

2303

聯電

 

CD

2330

台積電

 

CE

2881

富邦金

 

CF

1301

台塑

 

CG

2324

仁寶

 

CH

2409

友達

 

CJ

2880

華南金

 

CK

2882

國泰金

 

CL

2886

兆豐金

 

CM

2887

台新金

 

CN

2891

中信金

 

CQ

1216

統一

 

CR

1402

遠東新

 

CS

1605

華新

 

CU

2323

中環

 

CW

2352

佳世達

 

CY

2408

南亞科

 

CZ

2603

長榮

 

DC

2801

彰銀

 

DD

2888

新光金

 

DE

2890

永豐金

 

DF

1101

台泥

 

DG

1326

台化

 

DH

2317

鴻海

 

DI

2337

旺宏

 

DJ

2357

華碩

 

DK

2382

廣達

 

DL

2412

中華電

 

DN

2884

玉山金

 

DO

2885

元大金

 

DP

2892

第一金

 

DQ

3481

群創

 

DS

2353

宏碁

 

DV

2454

聯發科

 

DW

2915

潤泰全

 

DX

3231

緯創

 

DY

1102

亞泥

 

DZ

1210

大成

 

EE

1312

國喬

 

EG

1314

中石化

 

EH

1319

東陽

 

EK

1440

南紡

 

EM

1504

東元

 

EP

1590

亞德客-KY

 

ER

1702

南僑

 

EY

1718

中纖

 

EZ

1722

台肥

 

FC

2014

中鴻

 

FE

2027

大成鋼

 

FF

2049

上銀

 

FG

2059

川湖

 

FK

2105

正新

 

FN

2201

裕隆

 

FQ

2301

光寶科

 

FR

2308

台達電

 

FT

2313

華通

 

FV

2331

精英

 

FW

2332

友訊

 

FY

2340

台亞

 

FZ

2344

華邦電

 

GA

2347

聯強

 

GC

2354

鴻準

 

GH

2376

技嘉

 

GI

2377

微星

 

GJ

2379

瑞昱

 

GL

2392

正崴

 

GM

2393

億光

 

GN

2401

凌陽

 

GO

2404

漢唐

 

GR

2449

京元電子

 

GU

2455

全新

 

GW

2458

義隆

 

GX

2474

可成

 

GZ

2485

兆赫

 

HA

2489

瑞軒

 

HB

2492

華新科

 

HC

2498

宏達電

 

HH

2515

中工

 

HI

2520

冠德

 

HL

2542

興富發

 

HO

2548

華固

 

HS

2618

長榮航

 

IA

2834

臺企銀

 

IH

2913

農林

 

II

3006

晶豪科

 

IJ

3008

大立光

 

IM

3019

亞光

 

IO

3034

聯詠

 

IP

3035

智原

 

IQ

3036

文曄

 

IR

3037

欣興

 

IT

3042

晶技

 

IX

3189

景碩

 

IY

3376

新日興

 

IZ

3380

明泰

 

JB

3443

創意

 

JF

3533

嘉澤

 

JM

3653

健策

 

JN

3673

TPK-KY

 

JP

3702

大聯大

 

JS

4938

和碩

 

JW

5534

長虹

 

JZ

6153

嘉聯益

 

KA

6176

瑞儀

 

KB

6213

聯茂

 

KC

6239

力成

 

KD

6271

同欣電

 

KE

6278

台表科

 

KF

6282

康舒

 

KG

6285

啟碁

 

KI

8039

台虹

 

KK

8163

達方

 

KL

9904

寶成

 

KO

9939

宏全

 

KP

9945

潤泰新

 

KS

1477

聚陽

 

KW

2328

廣宇

 

LB

3044

健鼎

 

LC

3045

台灣大

 

LE

3406

玉晶光

 

LI

6269

台郡

 

LM

9914

美利達

 

LO

5880

合庫金

 

LQ

2356

英業達

 

LR

2883

開發金

 

LT

4904

遠傳

 

LU

4958

臻鼎-KY

 

LV

5871

中租-KY

 

LW

1476

儒鴻

 

LX

2327

國巨

 

LY

8046

南電

 

MA

1707

葡萄王

 

MB

2355

敬鵬

 

MJ

2360

致茂

 

MK

2439

美律

 

MP

6214

精誠

 

MQ

6257

矽格

 

MV

9938

百和

 

MY

1565

精華

 

NA

3105

穩懋

 

NB

3152

璟德

 

NC

3211

順達

 

ND

3260

威剛

 

NE

3264

欣銓

 

NG

3691

碩禾

 

NI

4123

晟德

 

NJ

5009

榮剛

 

NL

5347

世界

 

NM

5371

中光電

 

NO

5483

中美晶

 

NQ

6121

新普

 

NS

6147

頎邦

 

NU

8044

網家

 

NV

8069

元太

 

NW

8299

群聯

 

NX

8942

森鉅

 

NY

50

元大台灣50ETF

 

NZ

61

元大寶滬深ETF

 

OA

6205

富邦上証ETF

 

OB

6206

元大上證50ETF

 

OC

6207

FH滬深ETF

 

OD

2231

為升

 

OE

6116

彩晶

 

OH

6279

胡連

 

OJ

636

國泰中國A50ETF

 

OK

639

富邦深100ETF

 

OL

3008

大立光

 

OM

1565

精華

 

OO

643

群益深証中小ETF

 

OP

2345

智邦

 

OQ

6414

樺漢

 

OR

1536

和大

 

OS

1909

榮成

 

OT

3081

聯亞

 

OU

3552

同致

 

OV

6274

台燿

 

OW

6488

環球晶

 

OX

6510

精測

 

OY

6510

精測

 

OZ

3711

日月光投控

 

PA

3227

原相

 

PB

6488

環球晶

 

PC

4162

智擎

 

PD

4736

泰博

 

PE

5425

台半

 

PF

56

元大高股息ETF

 

PG

2633

台灣高鐵

 

PH

5269

祥碩

 

PI

3529

力旺

 

PJ

2383

台光電

 

PK

6173

信昌電

 

PL

6182

合晶

 

PM

8436

大江

 

PN

5269

祥碩

 

PO

6462

神盾

 

PP

5457

宣德

 

PQ

8358

金居

 

PR

8086

宏捷科

 

PS

3706

神達

 

PT

3324

雙鴻

 

PU

2454

聯發科

 

PV

6669

緯穎

 

PW

6669

緯穎

 

PX

3293

鈊象

 

PY

3293

鈊象

 

PZ

5274

信驊

 

QA

5274

信驊

 

QB

3714

富采

 

QC

2606

裕民

 

QD

3532

台勝科

 

QE

2327

國巨

 

QF

2330

台積電

 

QG

2379

瑞昱

 

QH

3034

聯詠

 

QI

3105

穩懋

 

QJ

3406

玉晶光

 

QK

1907

永豐餘

 

QL

3374

精材

 

QM

2049

上銀

 

QN

8299

群聯

 

QO

1717

長興

 

KU

1802

台玻

 

QP

1904

正隆

 

FB

2006

東和鋼鐵

 

QQ

3078

僑威

 

QR

2357

華碩

 

QS

8046

南電

 

QT

2441

超豐

 

QU

8150

南茂

 
    

股票期貨其他常見問題

Q1.股票期貨有股息嗎?

有,金額同現股,且當日就調整金額,也沒有補稅問題,用股票期貨參與除權息非常有利。

Q2.股票期貨交易時間?

8:45~13:45(每月第三個週三為最後交易日只交易到13:30)

Q3.股票期貨的優點?

  • 所需資金僅為現股的13.5%~20.25%
  • 提早15分鐘交易,延後15分鐘收盤
  • 期交稅與手續費都比現股少很多

Q4.股票期貨的缺點?

  • 部份股票期貨成交量小,部份有流動性風險
  • 台股有上千檔,股票期貨只有兩百多檔

Q5.股票期貨有合約換倉問題怎麼辦?

可以在最後交易日(第三個週三)平倉近月合約、新倉次月合約。

延伸閱讀:期貨開戶的六個步驟

延伸閱讀:期貨開戶完整介紹

延伸閱讀:期貨開戶好禮(股期可用)

股票期貨手續費為多少?

股票期貨是什麼?