股票期貨是什麼?個股期保證金、手續費與稅?2023

最後更新日期:2023年01月17日

股票期貨

股票期貨是什麼?

股票期貨是以股票為期貨契約標的的期貨商品,股票期貨亦稱個股期貨,是以股票為標的的期貨商品,股票期貨是一種期貨商品而不是股票,屬於金融衍生品的一種,採期貨保證金制度交易。

股票與股票期貨的比較

股票與股票期貨最大的三個差異就是槓桿倍數、手續費、稅,以下列表做比較。

比較項目

股票

融資/融券

股票期貨

槓桿倍數

1倍

2.5倍以下

6.17~7.41倍

交易單位

1張為1000股,可零股買賣

1張

1口,每口等於2張股票(小型股期1口等於100股)

資金需求

股價現值的100%

上市股票融資自備4成;上櫃股票融資自備5成;融券自備9成

合約價值的13.5%~20.25%為原始保證金

交易時間

9:00~13:30

9:00~13:30

8:45~13:45(每月第三個週三為最後交易日只交易到13:30)

可持有時間

無期限(直到下市)

一年

每月第三個週三需結算

流動性

看熱門與否,有些高有些低

最大損失

投資成本

投資成本

維持率保證金25%及以下,期貨商可先行強制平倉。

保證金追繳

交易稅

千分之3 (高)

千分之3(高)

十萬分之2 (低)

手續費

千分之1.425打6折 (高)

千分之1.425打6折(高)

一杯咖啡的錢(低)

如何買賣股票期貨?

步驟1.先至期貨商開立期貨戶頭

網路上搜詢期貨商名稱+開戶即可,前十大期貨商功能都大同小異,選擇喜歡的即可。

步驟2.存入足夠的保證金到期貨保證金專戶

台灣期貨交易所的股票期貨保證金,大約為股票現值乘上原始保證金適用比例13.5%~20.25%,最新股期原始保證金比例請點我查詢。

步驟3.下載手機下單軟體

  • 手機版本通用搜尋方法:至手機app商店搜詢期貨商名稱即可。
  • 電腦版本通用搜尋方法:至google或yahoo搜詢:”期貨商名稱+下單軟體”
  • 安裝好後需要做兩件事:啟用密碼、以及下載憑證,這部份營業員都會,可以請教您的營業員。

如何計算股票期貨損益?

以下附上股票期貨的損益計算比較,只需要股價乘上契約價值即可。

  • 一般股票期貨1口契約價值相當於2張股票
  • 小型股票期貨1口契約價值相當於100股零股
  • ETF股票期貨1口契約價值相當於10張股票

舉例智原期貨

238.5買,240賣,共計賺(240-238.5) x 2000=3000元

交易成本為期交稅買進10元、賣出10元、手續費約為一杯咖啡的錢。

舉例聯詠期貨

530賣,532買,共計虧(530-532) x2000 =-4000元

交易成本為期交稅買進21元、賣出21元、手續費約為一杯咖啡的錢。

股票期貨保證金是多少?

台灣期貨交易所的股票期貨保證金,大約為股票現值乘上原始保證金適用比例13.5%~20.25%(浮動),最新股期原始保證金比例請點我查詢。保證金計算方式:

  • 一般股票期貨相當於2張股票,保證金為股價x 2000 x 原始保證金適用比例
  • 小型股票期貨相當於100股零股,保證金為股價 x 100 x 原始保證金適用比例
  • ETF股票期貨相當於10張股票,保證金為股價x 10000 x 原始保證金適用比例

舉例瑞昱期貨保證金

580元 x 2000 x 13.5%=156600元 (現股要116萬,股期只要16萬左右)

舉例小型大立光期貨保證金

3000元 x 100 x 13.5%=40500元(零股100股要30萬,股期只要4萬左右)

股票期貨手續費、交易稅是多少?

手續費

請洽詢期貨營業員詢問,一般都比現股買賣的千分之1.425的2.8折還要少得多。

期交稅

股價指數類期貨目前交易稅率為十萬分之二,也比證所稅的千分之三少很多。

舉例長榮股票 vs 長榮股票期貨交易成本

舉例:成交價格100元買進、101元賣出,股票期貨合約規格為2張股票。

手續費比較

長榮股票:100*0.001425*0.28+101*0.001425*0.28)*2000=160元

長榮股票期貨:一般都遠小於股票手續費。

稅金比較

長榮股票:101*2000*0.003=606元

長榮股票當沖:101*2000*0.003*0.5=303元

長榮股票期貨:100*2000*0.00002+101*2000*0.00002=8元

※你沒看錯稅金差了幾十倍

股票期貨推薦的下單軟體?

電腦:推薦日盛HTS,不但可大量選股、也可以自寫買賣策略。

電腦下單軟體技術線圖

推薦股票期貨下單軟體

電腦下單軟體閃電下單

推薦股票期貨下單軟體2

手機:推薦日盛的WTS 5 交易APP,以下為範例

量價走勢畫面

 推薦股票期貨下單軟體3

技術分析畫面

推薦股票期貨下單軟體4

下單畫面

股票期貨下單

條件單停損單 (日盛SMART app)

股票期貨條件單

手機:推薦日盛的GLOBAL TRADER 交易APP

閃電下單

手機閃電下單

技術分析

技術分析APP

哪些股票有股票期貨?哪些熱門?

目前上市+上櫃+ETF共230檔

最新股票期貨請看:期交所股票期貨查詢

最熱門10檔股票期貨請看:熱門股票期貨查詢

以下列出2023/1/16熱門股票期貨

 
排名商品代號商品名稱成交量
1CDF台積電期貨24,019
2CCF聯電期貨18,973
3HSF長榮航期貨12,352
4CZF長榮期貨10,450
5HCF宏達電期貨7,504
6CHF友達期貨7,465
7CSF華新期貨7,169
8DHF鴻海期貨6,446
9QFF小型台積電期貨5,602
10DAF陽明期貨5,416

以下列出2022/4/21為止的股票期貨

股票期貨代碼

代號

標的證券

CA

1303

南亞

CB

2002

中鋼

CC

2303

聯電

CD

2330

台積電

CE

2881

富邦金

CF

1301

台塑

CG

2324

仁寶

CH

2409

友達

CJ

2880

華南金

CK

2882

國泰金

CL

2886

兆豐金

CM

2887

台新金

CN

2891

中信金

CQ

1216

統一

CR

1402

遠東新

CS

1605

華新

CU

2323

中環

CW

2352

佳世達

CY

2408

南亞科

CZ

2603

長榮

DC

2801

彰銀

DD

2888

新光金

DE

2890

永豐金

DF

1101

台泥

DG

1326

台化

DH

2317

鴻海

DI

2337

旺宏

DJ

2357

華碩

DK

2382

廣達

DL

2412

中華電

DN

2884

玉山金

DO

2885

元大金

DP

2892

第一金

DQ

3481

群創

DS

2353

宏碁

DV

2454

聯發科

DW

2915

潤泰全

DX

3231

緯創

DY

1102

亞泥

DZ

1210

大成

EE

1312

國喬

EG

1314

中石化

EH

1319

東陽

EK

1440

南紡

EM

1504

東元

EP

1590

亞德客-KY

ER

1702

南僑

EY

1718

中纖

EZ

1722

台肥

FC

2014

中鴻

FE

2027

大成鋼

FF

2049

上銀

FG

2059

川湖

FK

2105

正新

FN

2201

裕隆

FQ

2301

光寶科

FR

2308

台達電

FT

2313

華通

FV

2331

精英

FW

2332

友訊

FY

2340

台亞

FZ

2344

華邦電

GA

2347

聯強

GC

2354

鴻準

GH

2376

技嘉

GI

2377

微星

GJ

2379

瑞昱

GL

2392

正崴

GM

2393

億光

GN

2401

凌陽

GO

2404

漢唐

GR

2449

京元電子

GU

2455

全新

GW

2458

義隆

GX

2474

可成

GZ

2485

兆赫

HA

2489

瑞軒

HB

2492

華新科

HC

2498

宏達電

HH

2515

中工

HI

2520

冠德

HL

2542

興富發

HO

2548

華固

HS

2618

長榮航

IA

2834

臺企銀

IH

2913

農林

II

3006

晶豪科

IJ

3008

大立光

IM

3019

亞光

IO

3034

聯詠

IP

3035

智原

IQ

3036

文曄

IR

3037

欣興

IT

3042

晶技

IX

3189

景碩

IY

3376

新日興

IZ

3380

明泰

JB

3443

創意

JF

3533

嘉澤

JM

3653

健策

JN

3673

TPK-KY

JP

3702

大聯大

JS

4938

和碩

JW

5534

長虹

JZ

6153

嘉聯益

KA

6176

瑞儀

KB

6213

聯茂

KC

6239

力成

KD

6271

同欣電

KE

6278

台表科

KF

6282

康舒

KG

6285

啟碁

KI

8039

台虹

KK

8163

達方

KL

9904

寶成

KO

9939

宏全

KP

9945

潤泰新

KS

1477

聚陽

KW

2328

廣宇

LB

3044

健鼎

LC

3045

台灣大

LE

3406

玉晶光

LI

6269

台郡

LM

9914

美利達

LO

5880

合庫金

LQ

2356

英業達

LR

2883

開發金

LT

4904

遠傳

LU

4958

臻鼎-KY

LV

5871

中租-KY

LW

1476

儒鴻

LX

2327

國巨

LY

8046

南電

MA

1707

葡萄王

MB

2355

敬鵬

MJ

2360

致茂

MK

2439

美律

MP

6214

精誠

MQ

6257

矽格

MV

9938

百和

MY

1565

精華

NA

3105

穩懋

NB

3152

璟德

NC

3211

順達

ND

3260

威剛

NE

3264

欣銓

NG

3691

碩禾

NI

4123

晟德

NJ

5009

榮剛

NL

5347

世界

NM

5371

中光電

NO

5483

中美晶

NQ

6121

新普

NS

6147

頎邦

NU

8044

網家

NV

8069

元太

NW

8299

群聯

NX

8942

森鉅

NY

50

元大台灣50ETF

NZ

61

元大寶滬深ETF

OA

6205

富邦上証ETF

OB

6206

元大上證50ETF

OC

6207

FH滬深ETF

OD

2231

為升

OE

6116

彩晶

OH

6279

胡連

OJ

636

國泰中國A50ETF

OK

639

富邦深100ETF

OL

3008

大立光

OM

1565

精華

OO

643

群益深証中小ETF

OP

2345

智邦

OQ

6414

樺漢

OR

1536

和大

OS

1909

榮成

OT

3081

聯亞

OU

3552

同致

OV

6274

台燿

OW

6488

環球晶

OX

6510

精測

OY

6510

精測

OZ

3711

日月光投控

PA

3227

原相

PB

6488

環球晶

PC

4162

智擎

PD

4736

泰博

PE

5425

台半

PF

56

元大高股息ETF

PG

2633

台灣高鐵

PH

5269

祥碩

PI

3529

力旺

PJ

2383

台光電

PK

6173

信昌電

PL

6182

合晶

PM

8436

大江

PN

5269

祥碩

PO

6462

神盾

PP

5457

宣德

PQ

8358

金居

PR

8086

宏捷科

PS

3706

神達

PT

3324

雙鴻

PU

2454

聯發科

PV

6669

緯穎

PW

6669

緯穎

PX

3293

鈊象

PY

3293

鈊象

PZ

5274

信驊

QA

5274

信驊

QB

3714

富采

QC

2606

裕民

QD

3532

台勝科

QE

2327

國巨

QF

2330

台積電

QG

2379

瑞昱

QH

3034

聯詠

QI

3105

穩懋

QJ

3406

玉晶光

QK

1907

永豐餘

QL

3374

精材

QM

2049

上銀

QN

8299

群聯

QO

1717

長興

KU

1802

台玻

QP

1904

正隆

FB

2006

東和鋼鐵

QQ

3078

僑威

QR

2357

華碩

QS

8046

南電

QT

2441

超豐

QU

8150

南茂

股票期貨其他常見問題

Q1.股票期貨有股息嗎?

有,金額同現股,且當日就調整金額,也沒有補稅問題,用股票期貨參與除權息非常有利。

Q2.股票期貨交易時間?

8:45~13:45(每月第三個週三為最後交易日只交易到13:30)

Q3.股票期貨的優點?

  • 所需資金僅為現股的13.5%~20.25%
  • 提早15分鐘交易,延後15分鐘收盤
  • 期交稅與手續費都比現股少很多

Q4.股票期貨的缺點?

  • 部份股票期貨成交量小,部份有流動性風險
  • 台股有上千檔,股票期貨只有兩百多檔

Q5.股票期貨有合約換倉問題怎麼辦?

可以在最後交易日(第三個週三)平倉近月合約、新倉次月合約。

延伸閱讀:期貨開戶的六個步驟

延伸閱讀:期貨開戶完整介紹

延伸閱讀:期貨開戶好禮(股期可用)

股票期貨手續費為多少?

股票期貨是什麼?